广西农业信贷融资担保有限公司始终将资金安全视为公司高质量发展的生命线,牢固树立全面风险防控理念，通过强化组织、制度、监控、运营和考核五大措施，构建起全方位、多层次的资金安全防线，确保资金收益的同时有效保障资金安全，为全面推进乡村振兴战略贡献坚实力量。

一是强化组织抓落实，构建资金安全责任体系

坚持“确保安全性、关注流动性、体现政策性、兼顾收益性、结构合理性”的五大原则，成立了由公司领导挂帅的资金安全管理工作组，并由各部门负责人、业务骨干组建工作专班，通过强化组织领导、通力合作、协同推进，确保资金安全管理工作落到实处。公司资金管理严格执行“谁申请，谁负责”的责任机制，明确职责分工，细化工作任务，将资金安全责任压实至具体责任部门（办事处）、责任人，提高全员风险责任意识。

二是强化制度抓落实，健全资金安全管理体系
坚持挺纪在前、严守底线，着力在制度体系建设上下功夫。结合金融监管部门、财政部门等监管部门发布的规章制度及公司自身实际，制定了一系列有关资金管理与使用的规章制度，明确了资金管理原则、使用范围、申请流程、具体标准及监督措施等，确保上下“一盘棋”，使公司资金管理工作有章可循、有据可依。公司严格按照制度要求，规范资金的拨付、使用和运营等各个环节的操作流程，明确各环节的责任人和操作要求，确保资金从预算下达到最终执行的每一个环节都做到有效监控和管理。

三是强化监控抓落实，构建资金安全监控网络
差异化管理强化线下监控。对所有账户按照银行性质、存款金额进行差异化管理模式，分批次组织开展资金核查，由公司相关部门（办事处）负责人带队实地到银行收集资金核查材料，确保资金账实相符，保障资金安全。信息赋能强化线上监控。运用招商银行资金管理系统监控资金动向，搭建了横向覆盖银行账户、财务核算系统，纵向贯穿各部门、办事处的资金安全监控网络，保障公司资金安全。

四是强化运营抓落实，筑牢资金安全防火墙
通过按月银企对账、严格控制支票转账支付风险、落实重要凭证定期盘点制度等措施，严格控制资金操作性风险。建立了完善的资金管理风险提示制度。公司形成了存款资源“能存能收”的良性循环机制，合理分配存款资源。

五是强化考核抓落实，提升资金安全管理水平
按照自治区财政厅的考核要求，将资金安全工作纳入财务条线考核范围，对核查工作不认真、不细致、敷衍塞责的行为予以追责并酌情扣分，并将资金安全管理作为考核、任免、奖惩的重要依据，提升资金管理的严肃性，有效提高了各部门（办事处）的资金安全意识。

来源：广西农业信贷融资担保有限公司

编辑：王志强

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